Доходное фермерство – более доступная и экологичная альтернатива майнингу, поскольку не требует покупки дорогого оборудования для майнинга или трат на электроэнергию. Кроме того, вознаграждение делится между всеми фермерами, а их число в успешных проектах быстро растет. Поэтому для получения максимальной прибыли приходится переходить с одной платформы на другую. По данным платформы блокчейн-аналитики Nansen, в течение суток проект покидают 42% фермеров. С каждого из них платформа взимает комиссию за возможность забрать активы.

Важно учитывать газовые комиссии, чтобы они не съели большую часть вашей прибыли от фарминга. Основная цель стейкинга — не обеспечение ликвидности платформы, а обеспечение безопасности сети блокчейнов. Чем больше пользователей делает ставку, тем более децентрализован блокчейн, и, следовательно, его сложнее атаковать.

Они применяются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена (DEX). Одним из первых проектов, который ввел концепцию пула ликвидности, был проект Bancor, но большую популярность понятию пула принес проект Uniswap. Пул ликвидности – это некое хранилище, в которое участники рынка складывают свои активы, чтобы вместе обеспечить очень большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив.

Yearn.finance полезен для фермеров, которым нужен протокол, автоматически выбирающий для них лучшие стратегии. Synthetix – протокол на основе Ethereum для выпуска синтетических активов. Синтетические активы – это финансовые инструменты в форме смарт-контрактов ERC-20, известных как “Synths”, которые отслеживают и обеспечивают доходность другого актива, не требуя от вас удерживать этот актив. При выращивании урожая инвестор вносит крипту в протокол кредитования или автоматизированный маркет-мейкер, чтобы получать проценты или комиссионные от торговли или заимствования. Если мы делаем инвестиции через DeFi, внося криптовалюту в UNISWAP или AAVE, цель использования их пулов ликвидности –  это заработать деньги, получая комиссионные или проценты. DeFi (decentralized finance, децентрализованные финансы) — набор сервисов и приложений, разработанных с использованием блокчейна, криптовалют/токенов и смарт-контрактов.

Инвестирование Через Проекты Defi

Вы на самом деле не знаете, как работает ваш банк, но вы можете быть совершенно уверены, что смарт-контракт будет выполнять то, что указано в коде. Для начала проверьте, предлагает ли криптобиржа, которую вы используете, возможность зарабатывать с помощью одного из представленных выше способов. Постоянное отслеживание стоимости токенов и переход от одной фермы к другой может как приносить хорошие результаты, так и вызывать зависимость.

Другие открытые проекты продолжили работу над этой технологией и предложили новые схемы работы пулов. При выборе пула ликвидности нужно обращать внимание на ряд показателей, говорящих о его надёжности. По аналогии с любым другим криптовалютным проектом, чем дольше пул существует, тем он безопаснее. Стейкинг является более консервативным, но и более безопасным способом получать стабильный доход на уровне 5-15% годовых на свои криптоактивы.

Введение В Фарминг Доходности (yield Farming)

Стейблкойны не полностью – или вообще не регулируются, и ранее возникали споры о том, что долларовые резервы не прошли аудит и фальсифицированы. Более того, стейблкойны могут потерять свою привязку к базовому активу и иметь волатильность в цене. Конечно, с чем бы то ни было в криптографии важна защита ваших средств и целостность вашего кошелька. Доходное фермерство не только более прибыльно, чем стейкинг, но и рискованнее. Фарминг развивается вместе с рынком и постоянно модифицируется, в стремлении повысить надежность и инвестиционную привлекательность, а также сохранить доходность на уровне выше традиционных инвестиций.

Пул позволяет участникам зарабатывать на комиссиях в размере zero,3% от сделки, которые взимаются каждый раз, когда биржа обращается к пулу. Ликвидность в экономике – свойство активов быть проданными быстро и по цене, близкой к рыночной. После того, как фарминг биткоинов стал недоступен, блокчейн-разработчики создали их токенизированную версию.

Что Такое Пулы Ликвидности? Yield Farming Как Фармить Крипту?⁠⁠

Прежде чем приступить непосредственно к процессу фарминга, следует определиться с блокчейном. Деньги – самый ликвидный актив, он распространен и его можно в любой момент обменять на любые товары, услуги или активы. Предметы роскоши – низколиквидный (теряют в цене, долго продавать). Примером высоколиквидного актива являются деньги, их можно в любой момент обменять на другие товары или активы. Оценивайте риски – учитывайте возможные риски, связанные с фармингом, такие как имперманентные потери, смарт-контракты и волатильность, чтобы сделать информированные решения об инвестициях. Если трейдер хочет обменять Ethereum (ETH) на Dai (DAI), он платит комиссию.

Для тех, у кого не так много денег, отдача будет относительно небольшой. Инвестирование в активы DeFi, такие как UNI или AAVE, означает, что вы покупаете сам токен, который является торгуемым цифровым активом, и зарабатываете или теряете деньги в зависимости от колебаний его курса. Это отличается от инвестирования через протокол DeFi, когда вы используете платформу DeFi для зарабатывания денег, получая проценты или другие виды вознаграждения. Если грубо, то инвестирование в токены это покупка акций вашего банка. А инвестирование через протокол DeFi это внесение доходного депозита в ваш банк. Токены, предлагающие столь высокие процентные ставки и прибыль с комиссий, с большей вероятностью могут сильно упасть в цене, если основной токен резко подешевеет.

Фарминг криптовалюты – это процесс получения процентного дохода от предоставления монет и токенов на децентрализованном рынке. Этот процесс также называют “доходным фермерством” (от английского “yield farming”) или “майнингом ликвидности”. Они воплощают главную идею децентрализации и свободы доступа к финансам. Пулы позволяет пользователям торговать непосредственно со смарт-контрактом, не дожидаясь разрешений и согласий третьих лиц. Поэтому были созданы пулы ликвидности – хранилища, в которые участники рынка складывают свои токены, чтобы вместе обеспечить большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. Эти средства используются децентрализованными биржами для трейдинга.

• Нужно быстро выпить два литра вина, в процессе пару раз искупаться.
• Доходное фермерство не только более прибыльно, чем стейкинг, но и рискованнее.
• “Основной риск – неверный расчет доходности. В некоторых случаях выгоднее просто холдить монеты и никуда их не закладывать” – указывает Татьяна Максименко.
• Важно учитывать газовые комиссии, чтобы они не съели большую часть вашей прибыли от фарминга.
• А инвестирование через протокол DeFi это внесение доходного депозита в ваш банк.

И существует риск того, что при неправильном толковании статуса транзакций, фермер может оказаться нарушителем закона. Курсы криптовалют исторически отличаются большой волатильностью и резкими колебаниями в обе стороны. А фермер обеспечивает ликвидность именно за счет депозита криптоактивов. Высокая доходность в сотни процентов годовых, которую обещает доходное фермерство, имеет и оборотную сторону в виде высоких рисков, сопутствующих данной деятельности. В этом случае штраф составит 40% от суммы неуплаченного налога в части таких операций”. “Основной риск – неверный расчет доходности. В некоторых случаях выгоднее просто холдить монеты и никуда их не закладывать” – указывает Татьяна Максименко.

Помимо очевидных рисков волатильности криптовалют, фарминг имеет дополнительный уровень рисков, пропорциональный надежности проекта, которому предоставляется ликвидность. Фермеры доходности зачастую пытаются заработать на небольших начинающих DeFi-проектах, которые не всегда удерживаются на плаву. Для минимизации потерь нужно понимать различные рыночные параметры каждого криптопроекта. В DeFi распространены мошеннические проекты, которые изначально нацелены на обман пользователей (и инвесторов, и поставщиков ликвидности). Фарминг является одним из самых популярных способов пассивного заработка на криптовалюте.

За непредставление сообщения о получении права распоряжаться цифровой валютой, отчета об операциях (гражданско-правовых сделках) с цифровой валютой и об остатках цифровой валюты штраф составит 50 тыс. На Balancer поставщики ликвидности могут создавать настраиваемые пулы вместо соблюдения коэффициентов распределения, установленных на многих других платформах. Гибкость Balancer сделала его популярным среди фермеров, выращивающих урожай. Curve.Finance в основном используется для обмена стейблкоинов с низкими комиссиями. Стейблкойны – это один из самых гибких и выгодных активов, который может иметь фермер, поэтому Curve.Finance – довольно популярная сеть по выращиванию урожая.

Возможности

Более того, многие проекты и протоколы предлагают дополнительные стимулы для поставщиков ликвидности, чтобы их пулы токенов оставались большими, снижая риск проскальзывания и создавая лучший опыт торговли. Таким образом, существует возможность получить https://www.xcritical.com/ru/blog/yield-farming-chto-eto-takoe/ дополнительную прибыль от токенов вознаграждения за доходность в обмен на то, что вы станете провайдером ликвидности. Газовые комиссии – стоимость транзакций на блокчейне, которые необходимо учитывать при входе и выходе из пулов ликвидности.

Конечно же, вместе с новыми финансовыми инструментами пришли и новые типы рисков, о которых мы не можем не упомянуть. Помимо стандартных DeFi рисков, таких как баги смарт-контрактов, системные риски и ключи админов, мы получаем два новых вида риска – impermanent loss и взломы пулов ликвидности. В базовой форме пул ликвидности содержит в себе 2 токена и таким образом создает новый рынок обмена этих активов. Один из популярных примеров – рынок обмена DAI/ETH на базе Uniswap. Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта.

Сервисы интегрируются в единую сеть, предлагая пользователям услуги, которые обычно предоставляют банки и другие финансовые организации. По своей сути, стейкинг и доходное фермерство — это примерно одно и то же. Они предполагают вложение денег в одну или несколько криптовалют и сбор процентов и комиссии с транзакций на блокчейне.